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[炒股经验]股票是理财的终极出路?NO,组合才是

我是怎么做到的?学习到了一些更加长期的事情。

这个如何处理?

每日估值表:

[炒股经验]股票是理财的终极出路?NO,组合才是

好了,大组合(股票基金+债券基金)套小组合(股票型基金)的雏形出来了,但上面说的通胀对资本市场的冲击也来了,我们这个年龄没有经历过很严重的通胀,但根据统计某些时间段通胀可能很高,【1966年到1981年,通胀率飙升至每年7%,而股市的名义回报率为每年6.6%,也就是说15年的时间里,投资美股实际回报率为-0.4%】。

通过大量的数据回测,实际上长期持有股票的收益率为:

2、随后的盈利增长率(ROE)

股票的年实际回报率为7%,债券只有3.5%,长期来看复利的威力超级大。但这里的回报率是剔除通胀后的回报,为什么要剔除通胀,后面会讲。

这样的话投资就变得简单了,股票的风险太大,选择一些高ROE的行业基金,再加宽基做一个基金组合,这样能获得股票市场的收益,只要起始投资的时候市盈率不买太贵,问题就不大。

3、投资期内市盈率的变化

通过我自己持有沪深300ETF两年多的验证来看,的确有这样的感觉,时间一长基本上收益会回归ROE,当然下图的数据更加详实。

按照我的理解,通胀表现为商品价格走高,于是我们把眼光看向大宗商品和能源,但是这一块好像还没有一个很好很有代表性的工具,不过理念就是这样,类似于A+B+C,就能形成一个完整的闭环,大组合套小组合,层层嵌套,再用资金管理工具,控制好回撤,实现更加稳健的理财计划。


最近日子过得好不惬意,要不是每天要做估值表,我觉得都不用打开看盘软件,哦,原来炒股一周看一次盘也是可以的。

注意:文章仅为个人视角,不构成买卖依据,不推荐基金,请为自己的投资行为负责。

最好什么时候开始也能把手机戒掉,看手机太伤眼睛了不是。


不过股票基金的波动终究是太大了,不能全部资金都买股票型基金,于是债券类基金的作用来了,这类基金波动更小,基本上几个月下来少有亏损的情况发生。

[炒股经验]股票是理财的终极出路?NO,组合才是

美股长期以来的回报率

1802-2008年美股回报率

1、买入时的股息率

[炒股经验]股票是理财的终极出路?NO,组合才是

据统计,从1802年到2008年,如果起始资金一万美元买入美股,其中所有股息再投资,最终投资终值为56亿美元;而同样的资金投资于长期国债,所有利息收入再投资,到期终值略高于800万美元;排在后面的还有短期债、房产、黄金,最差的可能是持有美元的购买力。


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